Es ist tatsächlich nie sinnvoll, persönliche Investments selbst zu managen. Die steuerliche Belastung ist oft höher als die Kosten eines guten Beraters, der hilft, Steuern zu sparen und Fehler zu vermeiden. Zudem gibt es keinen finanziellen Vorteil, die eigenen Investments selbst zu verwalten, da die Kosten für einen Berater oft in den Produkten enthalten sind. Selbst bei Plattformen wie Check24 zahlt man diese indirekt mit. Es ist klug, nicht die gesamte Kontrolle abzugeben, sondern gemeinsam mit einem Berater alle Aspekte zu kalkulieren, bis keine Fragen mehr offen sind und die beste Lösung gefunden wurde. Ein Berater nimmt nicht die Freiheit, sondern erweitert sie, da du besser informiert bist und mehr Optionen kennst, aus denen du wählen kannst.

Unsere Beratung ist kostenfrei, da die Kosten für den Berater bereits in den Kapitalanlagen enthalten sind. Alternativ können wir ein Honorar vereinbaren, das bei Sparplänen ab 300 € monatlich vorteilhaft sein kann. Die Frage, ob Honorar oder Provision das bessere Modell ist, betrachten wir ganz pragmatisch. Wir empfehlen unseren Mandanten stets, die rentabelste Option zu wählen.

Das spätere Investieren kann nachteilhaft sein, da du den Zinseszinseffekt nicht optimal nutzt. Früher zu investieren, selbst mit kleineren Beträgen, ermöglicht es dir, über die Zeit von den Erträgen deiner Erträge zu profitieren. Später zu investieren bedeutet, dass du höhere Beträge investieren musst, um das gleiche Vermögensziel zu erreichen. Ein frühzeitiger Start ist daher entscheidend für einen effektiven Vermögensaufbau und eine gesicherte Altersvorsorge. Außerdem können Steuervorteile, die man sich heute sichert, nicht mehr genommen werden. Keiner kann garantieren, dass es diese in 3—5 Jahren noch gibt.